お客さま本位の業務運営宣言（FD宣言）

１．基本方針

有限会社馬場保険事務所は「関係者全員の幸福を追求する」という経営理念を掲げ、お客さまの最善の利益を追求するため、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、お客さま本位の業務運営を実践します。

当社は保険代理店として高い専門性と倫理観を持ち、お客さまの安心と信頼に応えるサービスの提供に努めてまいります。

また、顧客本位の業務運営の実践状況を評価するため、重要業績評価指標（KPI）を設定し、その取組状況を定期的に公表します。

２．顧客本位の業務運営に関する取組方針

（１）顧客本位の業務運営方針の策定・公表【原則１】

当社は顧客本位の業務運営方針を策定し、ホームページ等において公表します。　　　　　　　　　　　　　　　 　　

また、取組状況を定期的に確認し、必要に応じて改善を行います。

（２）お客さまの最善の利益の追求【原則２】

当社はお客さまの利益を最優先に考え、誠実かつ公正な業務運営を行います。

お客さまのニーズ・ライフプラン・リスク状況を把握し、適切な商品を提案します。

（３）利益相反の適切な管理【原則３】

お客さまと当社の利益が相反する可能性のある取引について、適切な管理を行います。

特に以下の事項について管理を徹底します。

• 乗換契約の適正管理
• 不利益変更の防止
• 募集品質管理

（４）手数料等の明確化【原則４】

当社は保険商品に関する費用や重要事項について、お客さまが理解できるよう丁寧に説明します。

（５）重要な情報の分かりやすい提供【原則５】

保険商品の内容やリスク、費用等のじゅうような情報について、お客さまが理解できるよう丁寧に説明します。特に高齢のお客さまに対しては、より丁寧な説明を行います。

（６）お客さまにふさわしいサービスの提供【原則６】

当社はお客さまの

• 知識
• 経験
• 財産状況
• ニーズ

を踏まえた保険提案を行います。また契約後も定期的なフォローを実施します。

（７）従業員への教育【原則７】

当社は顧客本位の業務運営を実現するため

• コンプライアンス研修
• 募集品質向上研修

を継続的に実施します。